La medida busca evitar lavado de dinero Foto: Pixabay
Los usuarios de servicios financieros en México tendrán que seguir nuevas medidas al hacer operaciones en sucursales bancarias que implican una gran cantidad de dinero debido a nuevas medidas.
Estas nuevas reglas se aplicarán a partir del siguiente año y aquí te diremos cuáles son los cambios que se implementarán en los bancos de todo el país, de acuerdo con la Asociación de Bancos de México (ABM).
Cuáles son las nuevas medidas del AMB
A partir del 1 de julio del 2026, los bancos en territorio mexicano pedirán una identificación a las personas que realicen depósitos o retiro de dinero en efectivo con un monto superior a los 140,000 pesos.
“Recomendamos que a partir del 1 de julio del 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico “, señaló, Emilio Romano, presidente de la institución.
Cuáles son los motivos para pedir identificación en ciertos retiros
Según, la ABM será una medida para combatir fraudes y evitar que el dinero sea utilizado en actividades ilícitas.
Asimismo, Emilio Romano señaló que esto también va a ayudar a digitalizar la economía y combatir el excesivo uso de efectivo, el cual podría ser usado en actividades criminales.
El presidente de la AMB destacó que estas medidas fueron aprobadas por el Comité de Asociados para fortalecer sus capacidades de previsión de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas.
De igual manera, la dependencia elaborará y distribuirá reportes sobre tipologías de delitos para prevenir el lavado de dinero en el sector, lo cual se sumará a una plataforma tecnológica de intercambio de información.
Finalmente, la AMB recomendó que las transferencias internacionales solo puedan ser realizadas o recibidas entre cuentahabientes y se comprometió a tener reuniones periódicas con las autoridades relativas a lavado de dinero.
