Esta modalidad de estafa está en auge.
El ecosistema financiero en México y América Latina enfrenta un desafío creciente con la propagación de la estafa conocida como "depósito fantasma". Esta modalidad delictiva, sobre la cual la Condusef y la Policía Cibernética han emitido alertas críticas, se basa en el engaño visual y la presión psicológica para despojar a comerciantes y ciudadanos de sus bienes o servicios sin recibir el pago correspondiente.
Depósito fantasma, la nueva estafa que pone en alerta a México
El fraude opera bajo un esquema de manipulación simple pero efectivo. El delincuente contacta a un vendedor y muestra un interés urgente en concretar la compra. El punto clave de la estafa ocurre cuando el supuesto comprador envía un comprobante de transferencia digital falsificado, el cual imita a la perfección los recibos de bancos tradicionales y billeteras digitales.
Aprovechando la apariencia legítima del documento y ejerciendo presión para una entrega inmediata, el estafador logra que la víctima entregue el producto antes de que el dinero se refleje realmente en su cuenta. Una vez que el delincuente tiene el bien en su poder, desaparece y corta toda comunicación, revelando que el depósito nunca existió.
Una evolución preocupante de este delito es el uso de aplicaciones de pago fraudulentas, una tendencia que ha cobrado fuerza en Brasil y Argentina y que ya se manifiesta en México. Estos programas, distribuidos frecuentemente por canales informales como Telegram para evadir los controles de las tiendas oficiales, simulan interfaces de neobancos reales. Con ellas, los delincuentes pueden generar simulaciones de pagos en tiempo real frente al vendedor, aumentando las probabilidades de éxito del engaño.
¿Cómo evitar caer en esta estafa?
Para evitar convertirse en víctima de este esquema, las autoridades recomiendan una regla de oro: nunca entregar el producto hasta confirmar la acreditación del saldo directamente en la aplicación bancaria oficial o estado de cuenta propio, desestimando capturas de pantalla o correos enviados por el comprador. Es fundamental desconfiar de la urgencia excesiva y preferir plataformas de pago que cuenten con intermediarios seguros.
¿Qué hacer si caigo en esta estafa?
En caso de ser víctima de una estafa, la Secretaría de Seguridad Ciudadana insta a reportar el incidente de inmediato. La Unidad de Policía Cibernética ofrece atención las 24 horas a través del número 55 5242 5100 (ext. 5086) y el correo electrónico policia.cibernetica@ssc.cdmx.gob.mx. Además, es vital formalizar la denuncia ante el Ministerio Público para fortalecer las estrategias de prevención y persecución de estos delitos digitales.
