¿Qué conceptos NO debes usar al realizar transferencias electrónicas en agosto 2026?
Miles de transferencias electrónicas se realizan diariamente a través de las distintas aplicaciones bancarias con el fin de agilizar procedimientos tanto personales como empresariales.
En ese sentido, a pesar de que hay algunos comportamientos que pueden realizarse a modo 'broma' al momento de hacer una transferencia, el uso de algunas palabras en el concepto de pago podrían atraer la atención de instituciones bancarias o autoridades financieras.
Si bien, de antemano es importante aclarar que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) NO tiene una lista oficial de palabras o conceptos prohibidos que propicien una investigación, las instituciones financieras cuentan con sistemas de monitoreo que utilizan para detectar comportamientos inusuales o relacionado con potenciales actividades ilicitas.
¿Qué conceptos son recomendables evitar al realizar una transferencia?
Los especialistas recomiendan evitar utilizar palabras que tengan relación directa con actividades ilícitas, es decir, términos relacionados a drogas, armas o crímenes quedan descartados de antemano.
Así mismo, otras palabras vinculadas a apología del delito como soborno, extorsión u homicidio, así como términos como cartel, secuestro o lavado pudieran generar coflictos con autoridades financieras y/o instituciones bancarias.
Por otro lado, es recomendable no usar términos relacionados a otros delitos de alto impacto o relacionados con terrorismo, bombas o expresiones de carácter sexual.
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Si bien el Servicio de Administración Tributaria no revisa individualmente cáda una de las transferencias realizadas únicamente por las palabras utilizadas en el concepto de pago, las autoridades financieras pueden detectar inconsistencias o comportamientos inusuales en las mismas.
Sin embargo, cuando una autoridad presume actividades o comportamientos de carácter ilícito, la información disponible a través de la Suprema Corte de Justicia de la Nación sobre transferencias electrónicas hacenreferencia al valor probatorio de las operaciones y los elementos necesarios que acrediten que dicha actividad se realizó como broma.
En ese sentido, el contribuyente tiene el derecho de mostrar el origen y el destino del dinero en cada transferencia. Para ello, es necesario contar con la documentación que respalde la operación y acredite que los recursos transferidos provienen de una fuente y/o transacción legítima.
Entre los documentos que la TFJA recomienda tener a la mano como elemento probatorios en caso de tener una revisión por parte de las autoridades son:
- Identificación de cuenta de origen
- Identificación de cuenta destino
- Reportes de transferencias
- Estados de cuenta
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