¿Tu transferencia fue “retenida”? Así funciona esta nueva modalidad de fraude
¿Hiciste una transferencia y fue “retenida”? Ten cuidado porque podría tratarse de un fraude, y esto es lo que alertan las autoridades financieras sobre esta nueva modalidad de estafa.
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La estafa de transferencia retenida es un esquema, cada vez más sofisticado, que utiliza el miedo y la urgencia para robar información y vaciar cuentas bancarias.
Por esta modalidad de fraude digital que está afectando a usuarios en México, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una alerta.
El modus operandi consiste en que los delincuentes operan a través de mensajes de texto (SMS) o correos electrónicos que simulan ser notificaciones oficiales de tu banco.
El mensaje, diseñado para generar pánico, te informa que una transferencia tuya ha sido “retenida” o que hay un “cargo sospechoso”, y que necesitas actuar de inmediato para liberar los fondos.
El mensaje incluye un enlace que, al hacer clic, te redirige a una página web que imita a la perfección el portal oficial de tu banco. En esta página falsa, se te solicita ingresar información sensible como tu usuario, contraseña, número de tarjeta, NIP o token digital, supuestamente para verificar tu identidad y "resolver" el problema.
Una vez que los estafadores tienen tus datos, realizan retiros, compras o transferencias inmediatas, dejando tu cuenta sin fondos.
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Las consecuencias de caer en este fraude van más allá de la pérdida de dinero.
También corres el riesgo de la pérdida total de tus fondos, que a menudo son imposibles de recuperar; de la utilización de tus datos financieros y personales para cometer otros delitos en tu nombre; y de la venta de tu información personal en mercados ilegales en línea.
Por ello, la Condusef hace 5 recomendaciones a la población para que tomen precauciones y eviten ser víctimas de este y otros fraudes digitales.
- No hagas clic en enlaces sospechosos: Si recibes un mensaje sobre una supuesta transferencia retenida, nunca uses el enlace proporcionado.
- Verifica directamente con tu banco: Usa solo las aplicaciones oficiales o las líneas telefónicas de tu banco para confirmar cualquier movimiento.
- Nunca compartas datos sensibles: Ningún banco te pedirá tu contraseña, NIP o token por correo, mensaje o teléfono.
- Recuerda la CLABE: En una transferencia SPEI, lo único que valida la transacción es la CLABE interbancaria; el nombre del beneficiario puede ser simulado o falso.
- Reporta los intentos de fraude: Informa a tu banco y a la Condusef sobre cualquier intento de estafa que detectes.
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