Detienen a ejecutiva bancaria por el presunto robo de 12 millones de pesos
Una empleada de un banco recién ascendida ejecutiva, sólo necesito ocho semanas para desviar 12 millones de pesos de la institución bancaria a sus cuentas personales. Pero fue descubierta y ahora está tras las rejas.
La mujer tenía tres meses de haberse convertido en funcionaria de nivel superior de la institución y obtener la confianza para acceder a las llaves digitales de transferencia bancarias de la sucursal donde trabajaba.
El desfalco de aproximadamente 12 millones de pesos dentro de una institución bancaria de Monclova es investigado por la Fiscalía General del Estado (FGE), luego de que representantes legales de la institución de crédito presentaran una denuncia contra uno de sus ejecutivos. La acusada fue detenida, vinculada a proceso y permanece bajo la medida cautelar de prisión preventiva.
Everardo Lazo Chapa, delegado de la FGE en la región Centro-Desierto, informó que la investigación comenzó el mes pasado, cuando los apoderados jurídicos de la institución acudieron ante el Ministerio Público para denunciar el faltante. La autoridad integró la carpeta con documentación, peritajes y otros elementos de prueba proporcionados por la institución bancaria.
El funcionario explicó que la investigación permitió establecer inicialmente que una sola persona habría aprovechado las facultades que tenía dentro del banco para realizar movimientos financieros irregulares. Precisó que se trataba de un ejecutivo, sin alcanzar el nivel de gerente, quien había sido promovido recientemente al puesto que le permitió tener acceso a códigos para efectuar operaciones.
Desfalco de 12 millones ocurrió durante dos meses
De acuerdo con Lazo Chapa, el desfalco de 12 millones de pesos se habría cometido durante aproximadamente dos meses. La persona investigada habría utilizado los códigos que tenía asignados por sus funciones para realizar transferencias y sustraer recursos de la propia institución bancaria, sin que hasta ahora existan indicios de otros participantes.
El delegado señaló que la irregularidad fue descubierta por el propio banco mediante sus mecanismos internos de revisión. Una vez realizado un arqueo, personal de la institución detectó movimientos que consideró fuera de lo habitual y posteriormente efectuó una auditoría para determinar el origen del faltante y establecer el monto presuntamente sustraído.
Las investigaciones permitieron además localizar recursos relacionados con el presunto desfalco en cuentas bancarias vinculadas con la persona investigada. La Fiscalía solicitó como medida precautoria el congelamiento de esas cuentas, petición que fue concedida por la autoridad judicial y cuya aplicación forma parte de las diligencias para intentar preservar los recursos.
Lazo Chapa indicó que, hasta este momento, no se ha identificado a otro empleado o persona que haya participado en las operaciones. También aclaró que el dinero afectado corresponde a recursos de la propia institución bancaria y no a depósitos particulares de clientes o usuarios.
La Fiscalía concluyó la integración inicial de la carpeta y solicitó una orden de aprehensión contra la persona señalada. La orden fue cumplimentada y posteriormente se realizó la audiencia inicial, en la que el juez determinó vincularla a proceso por los hechos que le fueron imputados.
El juez impuso prisión preventiva como medida cautelar después de que la representación ministerial argumentó que existían condiciones que podían facilitar que la imputada se sustrajera de la acción de la justicia. La autoridad judicial consideró procedente la medida mientras continúa el procedimiento penal.
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Las aplicaciones bancarias se han convertido en la forma más práctica de manejar tu dineroFiscalía mantiene abierta la investigación bancaria
El caso se encuentra actualmente en la etapa de investigación complementaria, para la cual fueron establecidos dos meses de plazo. Durante este periodo, el Ministerio Público podrá continuar recabando información financiera, pericial y documental relacionada con las operaciones que originaron el faltante.
La Fiscalía también mantiene abierta la posibilidad de ampliar las diligencias si durante la investigación aparecen nuevos elementos sobre la participación de otras personas. Sin embargo, Everardo Lazo Chapa sostuvo que hasta ahora solamente existe una persona vinculada judicialmente por este caso.
El antecedente de este tipo de investigaciones en la región Centro incluye casos en los que trabajadores han sido señalados por aprovechar las funciones que desempeñaban para sustraer recursos. En febrero de 2026, una empleada administrativa de un grupo gasolinero fue detenida por un presunto desfalco de 12 millones de pesos, detectado mediante una auditoría interna.
Otro antecedente corresponde a un extrabajador del Sistema Municipal de Aguas y Saneamiento (Simas) Monclova-Frontera, quien fue declarado culpable en 2023 por el delito de robo con quebrantamiento de la confianza, después de que se acreditó que sustrajo más de 175 mil pesos del cajero que tenía bajo su responsabilidad.
En el caso bancario actualmente investigado, la Fiscalía deberá determinar durante la etapa complementaria el monto definitivo del quebranto y establecer si existen otros movimientos relacionados con los hechos. Mientras tanto, la persona imputada continuará sujeta a la medida cautelar de prisión preventiva y al proceso penal correspondiente.
