No sólo a empresarios, la UIF podrá congelar cuentas de cualquier ciudadano: especialista

Luego de darse a conocer que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) puede ordenar el bloqueo de cuentas bancarias, se ha generado preocupación entre especialistas financieros.

Esto debido a las implicaciones económicas y la incertidumbre jurídica que esta medida podría ocasionar. Así lo señaló Luis Alejandro Flores Espinoza, presidente del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF).

El representante explicó que esta facultad no distingue entre personas físicas o empresas, ya que cualquier usuario del sistema bancario podría ser sujeto a una suspensión de operaciones si la autoridad detecta indicios de posibles actividades ilícitas, como el lavado de dinero.

Uno de los principales puntos de preocupación radica en que el bloqueo puede aplicarse incluso sin que exista responsabilidad directa del titular de la cuenta.

En este sentido, advirtió que una persona podría verse afectada por haber realizado transacciones legítimas con terceros que posteriormente sean investigados, como la compra de bienes adquiridos de buena fe.

Flores Espinoza destacó que las consecuencias de esta medida son inmediatas, ya que la inmovilización de recursos deja a los afectados sin liquidez para cubrir gastos esenciales, como el pago de nómina, proveedores o la operación diaria de sus actividades. Además, señaló que esta situación podría limitar la capacidad de los involucrados para costear su defensa legal.

El especialista también expresó inquietud por el hecho de que la UIF dependa de la Secretaría de Hacienda, al formar parte del Poder Ejecutivo, lo que, dijo, podría abrir la puerta a cuestionamientos sobre el uso de estas atribuciones.

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Asimismo, indicó que el tema ha generado debate en el ámbito judicial, evidenciando posturas divididas sobre el alcance de estas acciones y sus posibles efectos.

Aunque existen sectores considerados más vulnerables, como el inmobiliario, financiero, de criptomonedas, consultorías y comercialización de metales y joyas, el dirigente subrayó que la preocupación es generalizada, ya que prácticamente cualquier ciudadano mantiene vínculos financieros que podrían derivar en afectaciones indirectas.

Finalmente, enfatizó que la certeza jurídica y el respeto a los derechos fundamentales son esenciales para mantener la confianza de inversionistas, tanto nacionales como extranjeros, y advirtió que, sin reglas claras, este tipo de medidas podría repercutir negativamente en el entorno económico del país.